Estados Unidos se enfrenta a una creciente amenaza del ciberdelito transnacional, especialmente contra su sistema financiero. En lo que puede ser el mejor enjuiciamiento de este tipo en la historia de Estados Unidos, el Departamento de Justicia de Estados Unidos lo ha hecho cargado El técnico multimillonario de Texas Bob Brockman ha sido acusado de 39 cargos, evitando $ 2 mil millones en impuestos. El empresario utilizó dispositivos encriptados y palabras clave para ocultar su fraude bancario, fraude fiscal y lavado de dinero en una red de entidades extraterritoriales y cuentas bancarias.

Como director ejecutivo de Reynolds and Reynolds Co., Brockman contribuyó con un 6,4% a la tasa anual actual de EE. UU. déficit de 3,1 billones de dólares – más del doble del récord anterior de 1,4 billones de dólares salvó la crisis crediticia de 2007-2008. Además del fraude fiscal de Brockman, la pandemia de COVID-19 ha profundizado la deuda, ya que tanto la disminución de los ingresos como el aumento del gasto se intensifican con el aumento de las infecciones diarias por coronavirus, que ahora se han incrementado. pegar 8 millones de personas en los EE. UU. Y 39 millones en todo el mundo.

Grupo de trabajo sobre fraude cibernético

En los últimos años, el delito cibernético tradicional y el delito financiero se han cruzado, especialmente desde el comienzo de la pandemia de COVID-19. En un esfuerzo por abordar el problema creciente, el Servicio Secreto de EE. UU. juntarse Su Grupo de Trabajo sobre Delitos Electrónicos y el Grupo de Trabajo sobre Delitos Financieros en una sola red unificada llamada Task Force for Cyber ​​Fraud, con oficinas tanto en los Estados Unidos como en Europa.

El Grupo de Trabajo contra el Fraude Cibernético (CFTF) se creó entre los legisladores de Washington de apoyo legislación destinada a devolver el Servicio Secreto del Departamento de Seguridad Nacional al Departamento del Tesoro para investigar más eficazmente los delitos financieros cibernéticos.

Como explicó el fiscal general de los Estados Unidos, William Barr, en su informe de 83 páginas del Departamento de Justicia de los Estados Unidos titulado “El marco para la aplicación de las criptomonedas”:

“El uso terrorista actual de las criptomonedas puede ser las primeras gotas de lluvia de una tormenta que se acerca a un uso generalizado, lo que podría desafiar la capacidad de los EE. UU. Y sus aliados para interrumpir los recursos financieros que permitirían a las organizaciones terroristas llevar a cabo con éxito misiones mortales”. su influencia. ”

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El marco de aplicación de las criptomonedas DoJ

El informe se publicó poco después de que el Departamento de Justicia y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos anunciaran cargos criminales y acción civil concurrente contra directores y entidades relacionadas con BitMEX, una conocida plataforma de negociación de futuros de criptomonedas y otros derivados de criptomonedas que no se registró en la CFTC como comerciante de la Comisión de Futuros y no implementó las medidas adecuadas contra el lavado de dinero.

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El informe del Marco de Implementación de Criptomonedas es el segundo de su tipo emitido por el Grupo de Trabajo Cibernético del Fiscal General, que se estableció en febrero de 2018. Establece la formulación de políticas del Departamento de Justicia en varias áreas críticas, incluida la ciberseguridad, las transferencias y la protección de datos en el frontera, tecnologías emergentes, criptomonedas y cifrado. Sirve como guía para delinear la visión futura de las autoridades y reguladores estadounidenses sobre las criptomonedas, así como detalles sobre las diversas formas en las que la criptomoneda es susceptible de abuso. El informe apunta a un cambio en la perspectiva del Departamento de Justicia en el reconocimiento de usos más legítimos de los activos digitales, lejos de la percepción previa del departamento de usar las criptomonedas como una señal de alerta para el lavado de dinero y el crimen. El informe reconoce la criptomoneda como un instrumento legítimo de comercio con desafíos de aplicación de la ley, como cualquier otro medio de intercambio.

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El informe se divide en tres partes: una descripción general del espacio de las criptomonedas y sus usos ilícitos; leyes y agencias reguladoras que supervisan el espacio; y desafíos de implementación actuales y estrategias potenciales para abordarlos.

En la primera parte del informe, el DoJ destaca los usos legales e ilícitos de las criptomonedas y aborda el surgimiento de la “próxima fase de la evolución de Internet”, conocida como Web 3.0, que permitirá a los usuarios tener más control sobre la protección de números digitales. información financiera, transacciones e identidad de empresas y gobiernos.

En la segunda parte del informe, el DoJ presenta las leyes y regulaciones que rigen el uso de criptomonedas. Reconoce que, al aplicar las leyes existentes al sector doméstico, el surgimiento de las finanzas descentralizadas ha agregado “una capa adicional de complejidad” a las tareas de la institución. Como resultado, la tecnología blockchain ha facilitado la propagación del crimen por todo el mundo, aumentando la búsqueda de dinero del departamento.

Además, el informe indica que las aplicaciones DeFi, las monedas de privacidad, los intercambios entre pares y los mercados oscuros cifrados podrían seguir inhibiendo la vigilancia y las investigaciones legítimas, al tiempo que se simplifica el incumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, como establecido por el grupo de acción financiera. El informe también describe las funciones y responsabilidades de otras agencias con poderes de supervisión o ejecución en el campo, incluida la Red de Ejecución de Delitos Financieros, la Oficina de Control de Activos Extranjeros, la Oficina del Controlador de Divisas, la Comisión de Cambio de Divisas, la CFTC, el Agencia Central de Inteligencia y Agencia de Seguridad Nacional.

En la tercera parte del informe, el Departamento de Justicia señala que sus acciones de ejecución están alineadas con un enfoque internacional para aumentar la responsabilidad ALD y la jurisdicción amplia sobre las plataformas de comercio de criptomonedas.

Explica que la cobertura transfronteriza del DoJ puede ser bastante amplia, ya que existe una ley jurisdiccional cuando el propósito de una actividad delictiva es causar daño dentro de los EE. UU., A ciudadanos estadounidenses o a los intereses de todos, incluso si el Las personas que cometen actividades delictivas son ciudadanos que actúan íntegramente en el exterior. El informe explica además que la naturaleza transfronteriza de las transacciones de criptomonedas, especialmente aquellas que utilizan servicios de “reproducción aleatoria”, “colapso” o “cifrado”, que afectan las restricciones de lavado de dinero de EE. UU., Conduce a brechas de cumplimiento, regulaciones inconsistentes y “arbitraje jurisdiccional” o cuando los participantes mueven activos virtuales a jurisdicciones donde las autoridades no tienen marcos regulatorios para respaldar las investigaciones.

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Grupo de trabajo conjunto sobre el delito cibernético

Los vínculos transfronterizos entre el terrorismo y el ciberdelito relacionados con las criptomonedas subrayan la necesidad de una respuesta global coherente. Actualmente, EE. UU. Es parte de Grupo de trabajo conjunto sobre el delito cibernético, que colabora con Europol Centro europeo de ciberdelincuencia, La Comisión Europea y los jefes de las unidades nacionales de ciberdelincuencia de los Estados miembros de la UE. Este último también estableció Grupo de Trabajo de la Unión Europea sobre Ciberdelincuencia Desarrollar y promover un enfoque armonizado en toda la UE para combatir el ciberdelito y el abuso delictivo de las tecnologías de la información y las comunicaciones.

Según la “Evaluación de la amenaza de la delincuencia organizada de Europol 2020” reporte, las carteras, las divisas y los mercados abiertos de criptomonedas que mejoran la privacidad se han denominado “principales amenazas” para el ciberdelito, y Monero emerge como una herramienta comercial preferida en la darkweb.

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Propuesta de legislación de la UE sobre activos digitales

Seguir una política estudio Destacando los desarrollos recientes en activos criptográficos y abordando los principales riesgos regulatorios del aumento de oportunidades digitales en el sector financiero, la Comisión Europea ha publicado regulaciones sobre resiliencia operativa digital para el sector financiero y una nueva propuesta dirección que modifica ciertas piezas de existente Legislación de servicios financieros de la UE para fortalecer la resiliencia en las operaciones digitales y proporcionar claridad jurídica sobre los activos criptográficos.

Publicado poco antes de la publicación del informe del Departamento de Justicia, el reglamento y la directiva propuestos formarán parte de las medidas de financiación digital de la UE para apoyar la innovación en el sector, al tiempo que se reducen los riesgos. La Comisión ha publicado Estrategia de financiación digital de la UE, que establece prioridades clave para la transformación digital del sector financiero de la UE en los próximos años, junto con una propuesta de reglamento sobre régimen piloto para la infraestructura del mercado de tecnología de registros distribuidos. Este último proporcionará reglas detalladas a nivel judicial para ser integrales y armonizados legislación que gobierna la tecnología del registro distribuido.

Las opiniones, pensamientos y opiniones expresados ​​en este documento pertenecen únicamente al autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Selva Ozelli, Esq., CPA, es un abogado fiscal internacional y contador público autorizado, que escribe con frecuencia sobre cuestiones fiscales, legales y contables para notas fiscales, Bloomberg BNA, otras publicaciones y la OCDE.

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