En 2017, el gobierno de Estonia sacudió el lado legislativo del mundo criptográfico cuando introdujo una serie de nuevas leyes para respaldar proyectos criptográficos. Estas licencias se dividen en dos categorías diferentes: aquellas que quieren operar un intercambio de criptomonedas y aquellas que quieren hacer una oferta inicial de monedas. Ambos tipos de empresas se han beneficiado de las primeras licencias de criptomonedas “reales” en cualquier lugar del planeta.

Como resultado de estas licencias, los empresarios se reunieron digitalmente en la pequeña pero gran nación báltica. El gobierno de Estonia ha avanzado de varias formas. El país no solo fue un pionero en la concesión de licencias criptográficas, sino que también brindó a los ciudadanos de cualquier nación la posibilidad de obtener una “residencia digital”. Esta residencia digital ha permitido a los emprendedores ubicarse ellos mismos o sus empresas en Estonia en un sentido legal, obteniendo así las licencias de cifrado deseadas mucho más fácilmente, incluso si han realizado negocios en otras partes del mundo.

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Esta combinación de vanguardia de residencia digital y la capacidad de operar una empresa de criptomonedas autorizada ha impresionado a casi todos en la industria de las criptomonedas, especialmente a aquellos que buscan transparencia y seguridad. En total, unas 2.000 empresas lo hicieron hace solo medio año. adquirido licencias de criptomonedas desde que Estonia comenzó a emitirlas (este número se basa en todas las licencias de criptomonedas emitidas).

Poco antes de tres años hasta enero de 2020, el gobierno de Estonia comenzó a implementar nuevas reglas para las empresas con licencia y aquellas que deseen solicitar licencias de criptomonedas, leyes que cambian el panorama y el atractivo de las licencias de criptomonedas ofrecidas por Estonia.

Estas nuevas medidas se han implementado estratégicamente como resultado de las nuevas leyes de la UE Conozca a sus clientes, adoptadas por los legisladores el año anterior. En resumen, estas nuevas leyes requieren que los Estados miembros regulen las operaciones de las empresas que trabajan en la industria de las criptomonedas. El propósito general de estas nuevas leyes es detener el lavado de dinero en la industria relativamente no regulada; Los reguladores y las instituciones financieras a menudo se han referido a esto como su principal preocupación con las criptomonedas en general.

Sin embargo, muchos observadores señalaron que las leyes de Estonia ya cumplen con los nuevos requisitos de la UE. Entonces, ¿por qué estaban implementando nuevas reglas?

Según las leyes de licencias “antiguas”, las empresas que solicitaban una licencia debían nombrar a una persona responsable del aspecto KYC de la operación, esencialmente un oficial de cumplimiento. Esta persona debe proporcionar un certificado de la autoridad policial local para certificar un historial limpio. Además, existía el requisito de que al menos uno de los directores fuera residente en la UE y que la empresa estonia tuviera una dirección registrada en Estonia. Estos requisitos estándar para una licencia financiera son bastante atractivos, especialmente si solo obtiene $ 400.

Cuando las nuevas leyes de la UE se colocan al lado de las antiguas leyes de Estonia, se puede ver que operan casi en paralelo con sus requisitos.

Sin embargo, las nuevas leyes de Estonia imponen una obligación regulatoria onerosa y demasiado compleja a las empresas que deseen regularse en el espacio criptográfico. Parece que Estonia ha hecho una revuelta masiva a quienes ha tratado de atraer por estas licencias. Si las antiguas leyes de concesión de licencias de Estonia se diseñaron para atraer empresas emergentes de vanguardia, las nuevas leyes de concesión de licencias están diseñadas para mantenerlas alejadas.

Las obligaciones para las empresas que deseen retener u obtener una licencia criptográfica en Estonia ahora incluyen elementos como un director residente local, una oficina local y una tarifa de $ 3,700. Esta es una diferencia bastante fuerte con el precio anterior y las obligaciones impuestas a las empresas. Estos nuevos requisitos en sí mismos no parecen gravosos. Naeem Aslam, un comerciante de finanzas profesional en Londres, hizo una investigación sobre lo que se necesita para mantener una licencia emitida por Estonia, diciendo:

“La empresa más barata que ofrece actualmente servicios de cumplimiento a Estonia por una tarifa de más de $ 1,500 por mes, incluido un pago único para cumplir”.

Continuó explicando que durante su investigación, “algunas empresas que fueron contactadas simplemente mencionaron que habían abandonado el mercado estonio y no podían ayudar ni ofrecer un precio”.

Esto significa que las empresas ahora enfrentan la realidad de una tarifa anual de entre $ 18,000 y $ 20,000. Por supuesto, debido a que cualquiera que haya trabajado en el mundo de las startups estará de acuerdo, $ 18,000 al año simplemente por una licencia, que se puede obtener en otra jurisdicción por una cuarta parte del precio, no es una perspectiva atractiva o realista.

Como resultado, ha aumentado el número de empresas criptográficas que abandonan Estonia. Muchos están estudiando la nueva licencia criptográfica de la Financial Conduct Authority en el Reino Unido o en otras partes del mundo, como países que ofrecen varias licencias “sandbox”.

Después de comparar las leyes criptográficas y las nuevas leyes europeas, muchos argumentan que el motivo de este aumento de impuestos no es más que un lavado de dinero. El gobierno de Estonia ha intentado capitalizar su posición como país con un gran número de empresas que poseen estas licencias, tratando de mejorar los ingresos tanto para los reguladores como para la economía nacional. Si esta era, como muchos sospechan, la idea general, parece haber fracasado dramáticamente.

Aunque muchos no pueden culpar a Estonia por intentar capitalizar su nueva popularidad en el mercado criptográfico, en última instancia beneficiará a los ciudadanos de Estonia. Desafortunadamente, parece que su plan para cambiar las leyes se ha vuelto tan engorroso que las empresas simplemente buscan otras licencias, en lugar de cumplirlas.

Las opiniones, pensamientos y opiniones expresados ​​en este documento pertenecen únicamente al autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Cal Evans es un abogado de tecnología internacional de Londres que estudió mercados financieros en la Universidad de Yale y tiene experiencia trabajando con algunas de las empresas más conocidas de Silicon Valley. En 2016, Cal dejó un bufete de abogados de California para iniciar Gresham International, una firma de tecnología y servicios legales especializada en el sector de la tecnología que ahora tiene oficinas en los EE. UU. Y el Reino Unido.

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